Alerta: fraudes em investimentos e pedidos de crédito

A e-loan tem vindo a identificar um padrão recorrente associado a esquemas de fraude em investimentos online, especialmente em criptomoedas, ações e outras plataformas digitais.

Em alguns casos reportados, têm sido utilizados nomes como “Olimpus24” ou referências a supostas plataformas de investimento em blockchain para conferir uma aparência de legitimidade ao esquema. Estes nomes podem estar a ser utilizados indevidamente, sem qualquer ligação a entidades financeiras reguladas ou autorizadas.

Entre os comportamentos mais comuns associados a estes esquemas destacam-se:

As vítimas são contactadas com promessas de investimentos em criptomoedas, ações ou outros ativos digitais com rentabilidade elevada.

São apresentados gráficos, contratos ou simulações de ganhos que criam uma perceção de legitimidade.

Após ganhos simulados, surgem pedidos de taxas, comissões ou impostos para “libertar” os valores. Este é um dos principais sinais de fraude.

Em fases mais avançadas, pode existir pressão para:

Um dos aspetos mais preocupantes destes esquemas é a utilização de crédito pessoal como forma de financiar a fraude.

As vítimas são frequentemente incentivadas a:

• Contrair crédito para “aumentar os ganhos”;
• Financiar custos associados à libertação de lucros inexistentes;
• Ou reforçar posições de investimento fictícias.

Em alguns casos identificados, os burlões chegam mesmo a apropriar-se da identidade da vítima, utilizando canais como WhatsApp para se fazerem passar pelos próprios clientes, solicitando documentos pessoais e dados necessários para a submissão de pedidos de crédito em nome das vítimas.

Na prática, o resultado é frequentemente o endividamento sem qualquer retorno real do investimento.

Estes esquemas não dependem apenas de tecnologia. Os burlões recorrem a:

• Linguagem financeira convincente;
• Criação de urgência e pressão emocional;
• Simulação de lucros reais;
• Comunicação contínua e personalizada;
• Apropriação de identidade digital da vítima.

É importante estar atento a todo o tipo de manipulação.

Se existir suspeita de fraude deve:

1. Contactar imediatamente o banco;
2. Bloquear acessos e alterar credenciais;
3. Guardar todas as comunicações;
4. Reportar às autoridades competentes;
5. Informar a entidade financeira envolvida.

Nunca se esqueça que quando tudo parece demasiado fácil e existe pressão para agir rapidamente, deve suspeitar.

Os esquemas de fraude em investimentos online estão cada vez mais sofisticados e exploram a confiança, a urgência e o desconhecimento financeiro das vítimas.

A e-loan reforça a importância de analisar cuidadosamente qualquer proposta de investimento ou pedido de crédito associado.

A regra mantém-se simples: investimentos legítimos não exigem pagamentos adicionais para libertar lucros, nem o fornecimento de acessos bancários ou pessoais.