e-loan Soluções Financeiras

credito consolidado reduzir dividas cartoes credito

Crédito Consolidado: solução para reduzir as dívidas de cartões de créditos

20/10/2022

Saiba como reduzir o impacto das mensalidades de cartão de crédito no seu orçamento

A má utilização de cartões de crédito poderá levar a momentos de grande aperto financeiro. O mau perfil financeiro e a elevada taxa de esforço podem contribuir para um desgaste significativo das suas finanças, prejudicando também a avaliação do seu perfil por bancos e financeiras.

Conheça o exemplo da Filipa - que consolidou os seus cartões de crédito para conseguir aprovar o seu empréstimo de crédito habitação

Para evitar situações como a recusa de um crédito, preparámos este exemplo, que o ajudará a perceber como a consolidação de créditos poderá ser uma boa solução para ajudar a melhorar o estado das suas finanças em caso de acúmulo de mensalidades de cartões de crédito.

Exemplo da Filipa, que recorreu à consolidação de créditos para melhorar o perfil financeiro

A Filipa estava a pagar 3s cartões de crédito em bancos e datas diferentes:

  • 1 Cartão de Crédito WiZink: 350€.
  • 1 Cartão de Crédito Oney: 200€.
  • 1 Cartão de Crédito Universo: 150€.

Ao todo, pela soma dos 3 créditos, a Filipa acumulava um total de mensalidades de cartões de crédito no valor de 700€.

1 Cartão de Crédito WiZink (350€) + 1 Cartão de Crédito Oney (200€) + 1 Cartão de Crédito Universo (150€) = 700€

Com um rendimento mensal de 1200€, a Filipa ficava com 500€ para as restantes despesas. Numa altura da sua vida, a Filipa decidiu que gostava de comprar uma casa e, para isso, decidiu fazer um estudo do mercado sobre a possibilidade que tinha para o fazer.

Após ter feito uma simulação de crédito habitação e-loan, a Filipa soube que o seu pedido ia ser recusado, devido à sua taxa de esforço  elevada. O seu uso recorrente de cartões de crédito era também algo que acabava por inviabilizar o processo, com as suas mensalidades elevadas a impactarem fortemente a sua taxa de esforço. Para ajudar a Filipa, o analista da e-loan, que ficou encarregue do seu pedido de crédito, apresentou uma solução para a tentar ajudar.

Qual foi a solução encontrada pela e-loan para ajudar a Filipa?

Os especialistas em crédito e-loan aconselharam a Filipa a consolidar os seus créditos num só. Com o crédito consolidado, a Filipa ficaria a pagar apenas uma prestação mensal:

  • Numa só data.
  • Num só banco.

Além da facilidade de fazer só um pagamento, com a consolidação de créditos a Filipa iria conseguir reduzir a sua taxa de esforço, e ver o seu crédito habitação aprovado.

Veja como ficaram as prestações da Filipa ao optar por juntar os seus créditos num só

Antes de simular o seu pedido de crédito consolidado:

1 Cartão de Crédito WizInk (350€) + 1 Cartão de Crédito Oney (200€) + 1 Cartão de Crédito Universo (150€) = 700€/mês

Após simular o seu pedido de crédito consolidado:

Consolidação de Créditos: 1 Cartão de Crédito WizInk + 1 Cartão de Crédito Oney + 1 Cartão de Crédito Universo = 280€

Ao aderir ao crédito consolidado, a Filipa conseguiria uma poupança mensal de 60%:

700€ – 280€ = 420€

Ao poupar estes 420€, ao final de um ano, a Filipa iria obter uma poupança no valor de 5040€ o qual se tornaria numa ajuda fantástica para conseguir fazer o seu próprio fundo de emergência e até quem sabe, comprar tudo o que seria necessário para a casa que tanto sonhava.

420 x 12 (meses) = 5040€

Feliz com os resultados do seu crédito consolidado e-loan, a Filipa podia agora pedir uma reanálise do seu pedido de crédito habitação, atendendo assim, tanto à descida da sua taxa de esforço, como também à melhoria do seu perfil financeiro, resultante da adesão ao crédito consolidado.

Quantos créditos de cartão de crédito tem a decorrer atualmente? Gostava de encontrar uma solução para ajudar a melhorar a gestão das suas finanças? Faça já a simulação do seu crédito consolidado sem custos.

Partilhe este artigo nas redes sociais:

artigos relacionados

LER ARTIGO
perigos autofinanciamento cartoes credito
Saiba quais os principais perigos de depender dos cartões de crédito para as despesas diárias. Conheça as principais vantagens do...

Perigos dos cartões de crédito: uma armadilha financeira silenciosa

LER ARTIGO
protecao fraude cartoes credito
Saiba neste artigo como se poderá proteger de uma fraude de cartões de crédito. Entenda como o crédito consolidado será...

Dicas para se proteger de uma fraude de cartões de crédito

LER ARTIGO
simular ma gestao cartoes de credito
Conheça os principais benefícios de consolidar cartões de crédito. Perceba como a má utiliza de cartões de crédito poderá ser...

Simule o impacto de uma má gestão dos cartões de crédito

LER ARTIGO
perigos ma utilizacao cartoes credito
Conheça neste artigo quais os principais erros associados ao uso indevido dos cartões de crédito.

Má utilização do cartão de crédito – conheça os 7 principais perigos associados

Tags do artigo

Receba os melhores conteúdos de finanças.

Subscreva a nossa newsletter para receber conteúdos relevantes de poupança e literacia financeira, e esteja sempre a par das notícias mais atuais.

Receba os melhores conteúdos de finanças.

Subscreva a nossa newsletter para receber conteúdos relevantes de poupança e literacia financeira, e esteja sempre a par das notícias mais atuais.

Scroll to Top
o que deseja PROCURAR?
Filtrar por Categoria
Selecionar todos
Cartões de Crédito
Crédito ao Consumo
Crédito Consolidado
Crédito Habitação
Crédito Pessoal
Créditos
Diversidades
Finanças
Incidentes Bancários
Institucional
Investimento
IRS
Poupança
Simuladores
Tecnologia
Trabalho

Procurar por: crédito consolidadocrédito pessoalcrédito habitaçãoirsincumprimento bancáriocartão de créditoguia